חסכון פנסיוני אישי

בעבר הפתרונות הפנסיונים של העובדים הוכתבו על ידי המעסיק ובהתאם למדיניות הפנסיונית שלו. כיום ההחלטה היא של המבוטח עצמו, ואתה בוחר את הפתרונות הפנסיונים המתאימים לך ביותר.

חיסכון פנסיוני הוא חיסכון לטווח ארוך המורכב ממגוון פתרונות כגון: קרנות פנסיה, קופות גמל, ביטוחי מנהלים וקרנות השתלמות.

​

כאשר מגיעים לגיל פרישה, כספי החיסכון משולמים כסכום חודשי (קצבה) לכל החיים כאשר מעבר לקצבה מזערית, ניתן גם לקבל סכומים חד פעמיים. ההפקדות לחיסכון מזכות בהטבות מס (זיכוי/ניכוי על פי החוק), הניתנות על ידי המדינה לעידוד החיסכון הפנסיוני.

 

חיסכון פנסיוני נכון ומקצועי מחייב ראייה לטווח הארוך, בניית תיק פנסיוני נכון צריכה לקחת בחשבון פרמטרים רבים ושונים כגון מצב הביטוח של הלקוח, שאר נכסים פיננסים העומדים לרשותו ועוד.
 

לשרי פישר יש את הניסיון והידע המקצועי רב של שנים כמנהלת יחידת הסדרים פנסיונים גדולה בסוכנות ביטוח "מבטח סימון" ובניהם ניהלה את ההסדרים של מעסיקים גדולים במשק וכמו כן כמנהלת מכירות חיסכון ארוך טווח בחברת ביטוח מגדל.