תכנון פרישה

​

בין אם מדובר בפרישה ויציאה לפנסיה, פנסיה מוקדמת, עזיבת מקום עבודה או פיטורים, פרישה צריך לתכנן.

תכנון הפרישה דורש מיומנויות מקצועיות גבוהות, שכן תהליך הפרישה הינו אחד התהליכים החשובים , המורכבים והמשמעותיים ביותר בחייהם של עובדים ומשפחותיהם.

היציאה לפנסיה והערכות נכונה לתהליך, הינה משמעותית ותאפשר קבלת החלטות נכונה.

טיפול נכון ובזמן בתהליך הפרישה, מונע נזק כספי רב ובלתי הפיך!

נהוג להקדים את הליך תכנון הפרישה גם כעשר שנים לפני מועד הפרישה לגמלאות בפועל ,כך תוכלו להיערך נכון ולדעת אך יראה היום שאחרי!

​

הנושאים אשר יטופלו במסגרת ליווי תהליך הפרישה האישי עם שרי פישר ,מומחית בתחום הפרישה וניהלה מחלקת פרישה בחברת ביטוח גדולה, יכללו: 

תכנון פרישה - ליווי והכוונה מקצועי לפורשים, באמצעות מתכננת פרישה מומחית וניתוח מקצועי של תיק הנכסים וחסכונות לגיל הפרישה.

תכנון היבטי מס בתהליך הפרישה - ניצול הטבות מס לצורך מקסום ההכנסות בשנות הפנסיה והכוונה למזעור חבות המס.

בחינת אפשרויות לקבלת קצבה חודשית - בחינת האפשרויות לקבלת קצבה מרבית מבין המוצרים הפנסיונים העומדים לרשותך, בהתאם לפנסיית המטרה.

תכנון עתיד כלכלי - מתן פתרונות פיננסים ייחודים בשלב הפרישה, בהתאם לצרכים ולהעדפות שלך.

העברה בין דורית - הסבר וסיוע בהיבטי הורשה בחסכונות הפיננסים והפנסיונים שלך.